谨防国际经贸欺诈，这几点需注意！

疫情之下，企业正常经营受到冲击，急需更多订单恢复生产，但仍要提高风险意识，防范特殊形势下的新风险。

针对新的国际经贸欺诈形式，建议企业做好交易伙伴的前期资信调查、信息确认、合同签订、证据留存等工作，避免遭受不应有的损失。

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提高风险意识，做好资信调查

了解交易方资信状况是进行商业活动的前提，也是避免贸易欺诈的重要手段。从受理的案例来看，多数采购商都是通过互联网找到境外供货商的相关信息，在未对交易方的身份信息及资信状况做调查的前提下即向对方支付订金或货款，导致经济损失。对此，企业进行交易前，可通过特定途径初步了解交易对象的相关信息，如通过互联网查询是否有针对该企业的投诉案件或通过企业官方网站提供的电话核实有关业务，或向专业机构寻求帮助。

©Carlos Muza/Unsplash

中国信保资信数据库覆盖7000万家中国企业数据、超过2亿家海外企业数据、4.5万家银行数据，拥有海内外资信信息渠道超过400家，资信调查业务覆盖全球所有国别、地区及主要行业。能够为企业提供企业资信调查服务,了解交易对象的相关情况。在出现风险后，也可以帮助企业进行境外商账追收和纠纷解决。

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谨慎订立合同，稳妥进行支付

贸易纠纷中，签署的书面合同是明确双方责任的主要依据。对于国际货物买卖合同，双方可以就价款、货物质量数量、支付方式、运输方式、违约责任、管辖法律及调解或仲裁条款等进行约定。为稳妥起见，建议企业或个人将订立合同始终作为商业活动的前置程序。此外，企业应尽量采用安全稳妥的结算方式，如分期支付定金、货款、尾款，可降低风险。

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重视证据留存，寻求法律救济

重要的与交易有关的证明信息应当以书面形式记录，如电子邮件、社交网络沟通记录和其他证明材料，并将这些文件妥善保存。确认对方身份时及付款之前可以与交易对象视频或者电话确认有关信息。如怀疑遭遇欺诈，应在第一时间与付款渠道上的银行沟通，争取冻结货款，同时报警。

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面对贸易急单新单，这几点需牢记！

严把首次交易的风险。主动向买方联系人索要营业执照、代理证明、公司网站等信息，利用资信报告等第三方调查数据，尽可能多渠道、全方位地核查买方背景，确认买方联系人的真实身份，确保贸易合同真实、合法、有效。

协商提高预付款比例。提高预付款比例既是应对贸易欺诈的最佳手段，又是疫情期间减少资金占用的最直接途径。关注协商过程中买方态度是否发生明显变化。

要求公司账户付定金。即使买方联系人定金付得很爽快，也要保持警惕。应主动要求其通过公司账户进行支付，并且备注下单合同号或发票号。

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密切关注目的国疫情。目的国政府采取的疫情管控措施很可能导致买方无法提货，但仍应仔细鉴别，尤其是买方以疫情管制为由提出临时更改目的港、货发第三方的情况，应尽量避免赊销。

不轻易变更结算方式。出运后，出口商应积极跟踪物流信息，加强货款催收，不轻易变更结算方式、随意放货。

利用国内市场去库存。无贴牌无专利的服装、地毯等易售品是贸易欺诈的高发区。而纺织服装是受疫情影响最严重的行业之一，不少出口商可能因订单被取消等产生库存，去库存的需求迫切。建议相关出口商积极利用当前政府支持出口转内销的相关政策，做好国内销售渠道对接。

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