被制裁国家收汇款解决方案

外贸人维尼 2018-9-10 10:38:45 进入论坛  

客户所在的国家都被美国或欧盟经济制裁了,货款该怎么收?

为什么中国的银行接收不了被美国或欧盟经济制裁的国家汇过来的美金?因为国际贸易的问题不仅要遵从我国的相关法律,同时也要考虑到国际惯例。银行对高风险地区的款项往来确实很敏感,因为若被查到,将被处罚甚至销户。

以下提供的解决方案对于任何一个被制裁的国家都适用。

第一种方案:先让客户查询一下本地银行是否在经济制裁的名单当中

在说解决方案之前,先看下具体是哪些国家被美国、欧盟或联合国经济制裁了。

查询方式:

联合国制裁名单查询网:

https://www.un.org/sc/suborg/zh/sanctions/un-sc-consolidated-list

美国OFAC制裁名单查询网站:

http://sanctionssearch.ofac.treas.gov

欧盟制裁名单查询网站

http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm

以俄罗斯为例,在制裁名单中的5家俄罗斯银行是:俄罗斯联邦储蓄银行(Sberbank)、俄罗斯外贸银行(VTB Bank)、Gazprombank、Vnesheconombank (VEB)和俄罗斯农业银行(Rosselkhozbank)。

有部分银行信任的客户可以正常通过这5家银行汇款,这类客户通常已经在国际贸易中有长期稳定的交易往来,被当地银行所信任,因此他们能汇款。

但大多数都会被要求提供以下材料:

1.反洗钱调查表

2.风险承诺函

3.出口方、付款方以及三方关系的证明

银行说需要提供什么材料,就应该提供什么材料。只要配合银行,也可以正常收款。

另外,俄罗斯这5家银行虽然被制裁,但这些银行在欧盟的子公司不在制裁范围内。也就是说,如果客户能通过在欧盟的子公司汇款,也是可以正常收款的。而且俄罗斯其他小银行是没有在制裁名单之列的,也可以正常汇款。

第二种方案:第三方汇款

例如西联汇款、速汇金等,还有一些客户那边的当地商行提供代收美金和代汇款美金的服务,只是他们会收取服务费。

在很多被美国制裁的国家,当地会有这样的代理商行或公司,所以让客户去了解一下,应该不难找到。

第三种方案:第三人汇款

很多时候,客户会充分信赖第三人,并且让第三人帮忙汇款。第三人可能在中国,也可能在其他国家,但是他们往中国汇款是没有阻碍的。

第三人可能是货代,也可能是合作了很久的供应商,还有可能是朋友。如果客户能够信赖第三人,有机会把货款给到第三人帮忙汇款,就会省去很多麻烦。

第四种方案:更换汇款货币,比如换成人民币

既然是和中国人做生意,为什么一定要汇美金?人民币不是一个很好的选择么?所以可以找一些接受人民币汇款的银行,让客户汇到这样的银行即可。

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